哗啦啦疑似暴雷之后，平台老板们开始迫切寻求二清合规监管办法

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最近一则“哗啦啦资金链断裂 导致餐饮店无法提现”的帖子在餐饮人中疯传引起了业内不小的轰动。据很多餐饮商户反馈近一个多月以来哗啦啦系统一直延期提现网上舆论迅速发酵甚至有业内人士猜测哗啦啦可能触碰了二清问题。在这之后小编收到很多平台老板的来电受哗啦啦事件的影响平台老板们开始迫切寻求二清合规监管办法。

二清是如何形成的呢

二清其实就是二次清结算如果平台在不具备清结算资质的前提下将资金清结算给平台的子商户简单来说就是平台把商家的钱存在自己口袋里形成了资金池等消费者确认收货之后平台再把钱结算给商家那么这就属于二清行为了。在这个二清过程中会隐藏着很多风险比如

1、资金挪用风险平台代为集中收款资金沉淀在平台的账户中存在擅自挪用资金的风险

2、交易信息风险无法保证平台提供的交易信息具有真实性有可能存在伪造、变造交易信息套取商户和用户资金的行为

3、资金监管风险由不具备清结算资质的平台进行清算资金使得交易资金游离于监管体系之外监管机构无法获取完整的交易链条给资金监管带来了困难。

综上二清问题风险重重那么该如何快速获取二清合规监管办法

清结算系统是当下最行之有效的二清合规监管办法

近十年来MallBook已与多家银行、持牌机构通力联合搭建起强大高效的支付结算网络体系通过清结算系统这一数字化结算工具为广大平台老板们提供二清合规监管办法规避二清危机以及能够更好地解决合作各方业务信任问题。

清结算系统能够基于银行或持牌机构的支付结算能力将交易资金进行封闭式管理全程受央行监管这样一来平台既无法触碰到在途资金也无法篡改任何交易数据可以有效规避二清风险保障用户与商户的资金安全。并且清结算系统有金融机构级技术作为安全支撑能够防止交易数据丢失等问题的发生。

暴雷事件不断二清带来的刑事风险不容小觑

平台暴雷事件层出不穷但许多人都忽视了二清背后所带来的刑事风险。2022年4月29日最高人民检察院与公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定二》其中第71条里面明确指出了非法从事资金支付结算业务情节特别严重的处5年以上有期徒刑并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。

如今国家监管力度不断加强平台老板们一定要依法合规经营。清结算系统的出现为广大平台型企业提供量身定制的集“收、管、付”为一体的全流程资金结算是目前最行之有效的二清合规监管办法也只有坚守合规底线沿着合规的路径平台企业才能走的更加长远。